Какие облигации выгодно купить сейчас: ТОП бумаг 2025

Она может отличаться от номинала, обеспечивая дисконт или премию при покупке. В большинстве случаев номинал корпоративных ценных бумаг составляет рублей. Тем не менее, на фондовом рынке можно увидеть облигации, стоимость которых достигает 10 тысяч и даже 100 тысяч рублей, а в редких случаях — 1 миллиона рублей. Поэтому выбор активов может зависеть от размера капитала инвестора. Когда инвестор покупает облигации, он дает взаймы государству, региону или компании и получает за это процент — купонный доход.

Облигации с офертой тоже могут быть погашены досрочно, но уже по требованию инвестора. Такие облигации выпускаются преимущественно надежными крупными компаниями. Их недостаток заключается в возможности изменения уровня доходности после проведения процедуры оферты по усмотрению эмитента. При выборе корпоративных облигаций инвесторам необходимо учитывать ряд важных характеристик.

Сколько можно заработать на корпоративных облигациях

Если ключевая ставка начнёт цикл снижения, ожидается только уменьшение доходности облигаций с переменным купоном, но в целом рынок ценных бумаг должен вырасти, увеличится их рыночная стоимость. Корпоративные облигации — это долговые бумаги, которые выпускают компании, чтобы привлечь дополнительное финансирование и развивать собственные проекты. В статье рассказывает какими особенностями обладают корпоративные облигации и как их выбирать и на какие ценные бумаги стоит обратить внимание. Российские корпоративные облигации – незастрахованные инвестиции, в отличие от банковских депозитов.

• В начале биржевой деятельности лучше отдать предпочтение облигациям из котировальных списков.
• Также, выбирая, какие корпоративные облигации выгоднее купить, нужно учитывать стратегию, общий риск и срок ваших инвестиций.
• В частности, чем занимается компания и насколько прочны ее позиции на рынке.
• Эти условия определяют, как и когда вы получите свои инвестиции обратно, а также какие риски вы принимаете на себя.

Как выбирать корпоративные облигации в 2025 году: оценка кредитного качества эмитента и подборка бумаг от SberCIB

• С точки зрения инвестора это также может быть неудобно ввиду необходимости реинвестировать частичные выплаты номинала облигации в другие бумаги.
• Компания может заключить договор концессии с государством и выпустить концессионные облигации, чтобы финансировать развитие дорожной инфраструктуры, жилищно-коммунального хозяйства и др.
• Обратите внимание на её кредитный рейтинг, который показывает вероятность дефолта.
• Наконец, обратите внимание на доходность к погашению, размер купона и частоту выплат.

Длинные ОФЗ и корпоративные бумаги с большим сроком инвесторы выбирают с осторожностью и реже, чем короткие облигации. Это происходит в свете высокой ключевой ставки, которая может остаться на том же уровне или даже повыситься ещё на несколько процентов. Поэтому инвесторы предпочитают покупать облигации с небольшим сроком размещения.

Кредитный риск/риск дефолта

О том, как юрлицам работать с брокерским счетом и выбирать ценные бумаги, читайте в рубрике «Брокерский счет для бизнеса». Помимо кредитного рейтинга, условий выплат купонов и ключевой ставки на рыночные цены облигаций влияют и другие факторы. Например, в 2024 году снижались цены на облигации с плавающим купоном, хотя эмитенты этих облигаций обладали высоким кредитным рейтингом.

На что ещё обратить внимание

Нужная сумма будет автоматически снята с брокерского счёта.

Рейтинги AAA и AA считаются наиболее надежными, тогда как рейтинги ниже BBB относятся к спекулятивным и несут больший риск дефолта. При выборе корпоративных облигаций важно учитывать рейтинг эмитента, чтобы сбалансировать доходность и риск. Валютные облигации не только предлагают доходность выше 10%, но и помогут защитить инвестора от ослабления курса рубля. Федеральные и корпоративные облигации с постоянным купоном сдают позиции – на первый план выходят флоатеры.

Какие облигации купить сейчас: лучшие бумаги для покупки в 2025 году

На вклады распространяется программа страхования на сумму до 1,4 млн рублей. Если у эмитента возникнут финансовые проблемы и он обанкротится, то не выполнит взятых на себя обязательств, инвестиции не вернутся. Изменение рыночной ситуации и инфляция способны привести к падению доходности ценных бумаг, что не позволит инвестору получить запланированную прибыль.

Если облигации находятся на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС), можно получить налоговый вычет. Наиболее выгодные – вложения в выпуски с фиксированным купоном, рейтингом до АА- и дюрацией не более 3 лет. За счёт высокой доходности и надёжности такие облигации станут альтернативой банковским вкладам.

Составляет 16,20% годовых, по данным ежедневного индекса FRG100. Менее распространённые на российском рынке облигации — бумаги с колл-опционом. В определённую дату эмитент может полностью или частично погасить весь выпуск облигаций, то есть инвестор обязан предоставить бумаги к выкупу. Как правило, колл-опционы присутствуют в еврооблигациях банков, номинированных в долларах.

Дополнительную информацию о как выбирать корпоративные облигации выпуске облигаций можно найти на сайте Московской биржи или на сайте Центра раскрытия информации. Данная характеристика является одной из самых важных при выборе активов любого вида, в том числе и облигаций. Чем выше ликвидность, тем больше шансов приобрести ценную бумагу по справедливой рыночной стоимости и продать ее при необходимости в самые короткие сроки. Для оценки данного показателя рекомендуется учитывать среднедневные объемы торгов и количество заключаемых сделок в период, приближенный к дате совершения операций с ценной бумагой. Например, если компания купила облигацию с фиксированным купоном 7% годовых со сроком погашения через 15 лет, а годовая инфляция составляет 10%, реальный доход по такой облигации будет отрицательным.

Чтобы избежать этих проблем, инвестируйте в надёжные компании с высокой финансовой устойчивостью. Помимо основных финансовых показателей, стоит обратить внимание на такие аспекты, как качество управления компанией, ее конкурентные преимущества и рыночные условия. Например, компания с сильным руководством и устойчивыми конкурентными преимуществами может быть более надежным эмитентом облигаций.

С точки зрения инвестора это также может быть неудобно ввиду необходимости реинвестировать частичные выплаты номинала облигации в другие бумаги. В отличие от государственных, корпоративные облигации могут иметь низкую ликвидность. Например, низкий кредитный рейтинг, низкие купонные выплаты. Также, найдя достаточно выгодную к покупке облигацию, ее может быть сложно купить по рыночной цене из-за малого количества участников торгов по ней.